[Anna tooli]

Rahandusminister Sven Sester allkirjastas määruse, mis lubab pankadel avada nii Eesti elanikele kui ka e-residentidele arvelduskonto kontorisse minemata.

„Teeme kõigile - sealhulgas e-residentidele - pangakonto avamise lihtsamaks ja kiiremaks," ütles rahandusminister Sven Sester. „Tahame teha elu mugavamaks, aga ühtlasi säilitada finantssektoris vajaliku turvalisuse. Juba mõnda aega on olemas infotehnoloogilised lahendused, mille abil saab inimese tuvastada distantsilt. On igati mõistlik võimaldada seda kasutada ka pangakontode avamisel."

Loe edasi: arileht.delfi.ee

[Mnator]

Kui distantsilt tähendaks kuskil politseis isikutuvastust ja politsei poolt kinnitust, et õige isik, siis ehk peaks seda kontoris käimisega võrdväärseks. Kõige muu lihtsama suhtes küll usaldus puudub.

[sooty]

Lisaks igasugu kolmandate osapoolte vaheletoppimine. Tuvastamise info käib läbi X kadalipu, mitte ei lähe otse panka ja nende palju turvalisemasse serverisse.

Meie Veriff vist pakub sellist teenust? Teevad tuvastuse ja lihtsalt saadavad kinnituse?
https://foorum.hinnavaatlus.ee/viewtopic.php?t=678960

[WäntWõll]

Milleks ülemõelda
Kui PPA teeb oma uber kontrolli e-Residendi kaardi väljastamiseks ära, siis võiks nagu olla selle digi-IDga tehingute tegemine sama turvaline kui kontoorasse jooksmine.
Sinna lisandub veel risk, et panga töötaja nagunii ei tea missugune on see "õige" Vietnam'i pass ja pigem tuleb seal füüsilisel isikutuvastusel rohkem jama kui distantsilt kasutada turvalist autentimise vahendit, mis on riigi poolt väljastatud.
Vastutus on ikka kaardi omanikul, kui su kaardiga mingid "võõrad" toimetavad, siis peadki pettuse korral kannatajaks jääma.
Nagu ikka, loll saab kirkus ka peksa.

[Mnator]

[WäntWõll]

Mnator, Tean et sinuga e-teemadel rääkimine on suht vastu seina jooksmine aga ütle, mis moodi on panka minnes isikut tuvastama turvalisem kui teha digi-IDga tehinguid enda arvutist.
Sama moodi võib sinu pildiga sarnane kodanik minna sinu passiga panka ja teha asju, kus tankist jalutab lihtsalt sinu rahaga või sinu kahjuks tehtud tehinguga pangast välja.
Operaatorite juures võetakse liisingusse tuhhides asju kaotatud/varastatud dokumentidega.

Lisaks tundub, et saed antud teemas jälle valet oks ka, nagu ikka

Teemaks on välismaalastel panga konto loomine digi-IDga. Lisaks võidavad sellest ka kodanikust ID-kaardi kasutajad. Mõned aastad tagasi tegin konto LHV-s kuid aktiveerimiseks pidin kohale minema, miks.
Ma saan ükskõik kust maailma otsast ju tuvastada isiku samasust ja anda omakäelist allkirja. Lihtsalt nüüd on asi võrdsem ja pangad ei ole mingid "eri" asutused, kus neil muud võimalused ei kehti kui kohale jalutamine.

[Mnator]

WäntWõll, ära siis jookse vastu seina ja pigem õpi loogiliselt mõtlema. Kui pank kontoris tuvastab isiku, siis teatud määral võtab ka vastutuse. Ma pole kindel, et distantstuvastuste jms. korral nad endistviisi vastutavad ja kahjusid kompenseerivad.

[2korda2]

[sooty]

Tuginen sellele, et igasugu ekaubanduse/meelelahutuse teenusepakkujate käest on kasutajate andmeid läbi aastate korduvalt varastatud, aga pankade puhul ei ole sellistest juhtumitest kuulda olnud.

[PTC]

[Mnator]

Kui näiteks tegelikud rahapesijad politseile kättesaamatuks jäävad, siis saab näha kas pannakse vastutus pankadele või veeretatakse süü muude osaliste kaela.

[WäntWõll]

[Mnator]

[kalvis]

Praegu muretsevad pankrotihaldurid ja kohtutäiturid, kelle hädakisa kostab taevani. Nimelt on selgunud, et eestis saab firma juht suht lihtsalt ennast juhatusest taandada, saates e-residendina omaenda eemaldamisest juhatusest ja voila, eestis on lubatud firma olemasolu ka ilma juhatuseta! Kuid ühtlasi vabaneb ka firma nimel vastutusest.
Rahapesu on kohe järgmine võimalus. Püüa kadunud e-residenti välismaal - sisuliselt ilmvõimatu ülesanne. Ainsana saad tühistada tema kaardi ja see on kõik.
Arvan, et pangad ei lase endale vastutust võtta, nemad hakkavad kindlasti kõrgeimal tasemel vastu.

[PTC]

1. Kuidas teostada rahapesu kui konto on blokeeritud või suletud. Some hints please;
2. Rahapesu tõkestamise primaarne tegevus on ikkagi tehingute monitooring ja vajadusel nende blokeerimine. Kuidas pesta raha ilma tehinguteta?

[sooty]

Tere tali... Firma ilma juhatuseta?
No comments.

[raxz]

[netcat]

Inforegister leidis selliseid Äriregistrist väidetavalt 750 kui nad oma nimekirja koostasid. Kui ilusti palud siis äkki nad jagavad sulle ka seda nimekirja.

[sooty]

Mõtlesin natuke ja tegelikult täiesti võimalik. Kui juhatus ei saa omanikega ühendust, aga tahab tagasi astuda, siis on võimalik selline asi ka teha ning jääbki vist tühjaks.

Tegutseda ta muidugi ei saa ning peaks minema kustutamisele.

[Mnator]

[kalvis]

Trikk ongi selles - firma luuakse juhatusega, edasi tehakse pangakontod - elektroonselt juhitavad.
Nüüd taandab ettevõtte juhatus ennast - kuid ega pank ei käi igapäevaselt kontrollimas, et juhatus lahkunud.
Edasi cash and carry, sest
a) töötavad pangakaardid
b) töötavad ka elektroonsed pangaülekanded

Vihjeks - Autorollo nii tehti rahast tühjaks. Enne oli raha, nüüd ei ole. Ainus kahtlusalune oli ise tõestatult haiglas ja ei saanud ühtegi tehingut teha.

[LKits]

Kas te räägite rahapesust või maksupettusest või millest?

Rahapesu on sõna otseses mõttes musta raha puhtaks tegemine ehk, kui sul on must (ebaseaduslikult saadud), siis mingitel meetoditel saad selle raha puhtaks.
Kõige enam ja vist lihtsaim meetod oleks sularahatehingutega ettevõttel lihtsalt sularatehinguid juurde tekitada ning must raha ringlusesse lasta.

[Mnator]

LKits, kas mõni suli on avalikult deklareerinud, et tema tegeleb ainult ja eranditult ühe kitsa valdkonna sulitempudega?