[Killer85]

Ei tee see pank siin mingit üllast kasvatajatööd ühti, puhas äri.
Mind sellised praktikad häirivad, eriti kui tellereid on juhendatud klientidele säärast teenust pähe määrima.

[napoleon]

[jägaja]

[Jerry]

[lightbluefox]

Arvestage ka sellega, et kui kogu raha ühel kontol hoiate ja kaardilimiidid suured, siis pääseb halva juhuse tõttu keegi kohe kogu teie mammona kallale. Aga kui kahe pangakonto omamine juba juhtme kokku ajab, siis parem jah ära tee
Isiklikult on kasutusel kolm panka ja arveid 5... igaks asjaks oma konto.

[Magic]

Kunagi oli jah, et mida rohkem seda uhkem
LHV ja Nordea panin kinni mõniaeg tagasi. Alles Coop (hea toidu ostmiseks) ja Swed

[napoleon]

Mul on konto Swed, SEB ja LHV, esimeses ja viimases on rohkem kui üks konto. Siiani pole juhet kokku ajanud ehk tõesti iga asja jaoks oma konto.

[jägaja]

Ma selle ühe kuupalga pärast nüüd küll sadat kontot looma ei hakka. Puudub mõttekus.

kuid, 1. SEB pangaautomaadid saavad olulise uuenduse , 2.SEB paigaldab tindikaitset

[Henry]

Tegelt on hea, kui on kontod erinevates pankades. Mul on mitmes pangas aa/kaart ja mõne kaardiga ma mingeid tehinguid väldin.

[napoleon]

[pots4t4j4]

See 3 päeva näpu imemist on tervisele hea.

[napoleon]

pots4t4j4, kui sellepärast mõni õlu joomata jääb, siis arvatavasti on. Aga kui naine on andnud sulle pika poenimekirja ja lisaks oled lubanud nädalavahetusel ämma juurde minna ning tuled koju tühjade kätega ja autol on paak ka tühi, siis ei pruugi see asi vaimsele tervisele väga hästi mõjuda

[Magic]

[Smati]

Või lükatakse konto lukku, kui parasjagu kodumaal ei ole.

[jägaja]

ahh, ärge imege pastakast igasugu põhjendusi siia , üelge kohe, et olete rikkad ja raha ei mahu üht panka ära

[NightStriker]

..

[napoleon]

[jägaja]

Kuidas see eri pankades hoidmine kiusatust vältida ennetab? Aga muidu, kui teha tähtajaline hoius siis lepingutingimuste järgi oleks sealt enne tähtaja kukkumist kahjumlik raha välja võtta niikuinii.

Aga mis siin ikka targutada, kui on sobiv viis selliselt rahaasju planeerida ju siis on vaja ja sobilik.

[Hirff]

SEB pidevalt käib pinda ja kutsub nõustamisele - mis selle point on?

[lauri]

[von Wu]

Kui raha kontol seisab, siis kutsuvad. Kui päev enne palgapäeva konto tühi, siis ei kutsu.

[napoleon]

Point on pensioni III sammast pähe määrida tõenäoliselt. Mind kunagi Swed kutsus.... investeerimisnõustamine ja puha. Tegin siis natuke eeltööd ära ja uurisin aktsiate jms. kohta ja valmistasin küsimused ka ette. Reaalsus oli see, et aktsiate ega millegi muu kohta tibi midagi rääkida ei osanud. Pisut üllatav oli see, et soovitas mulle ühte LHV(!konkurendi) koolitust. Ühesõnaga mina sellest nõustamisest targemaks ei saanud, tibi suutis öelda vaid asju, mida niigi teadsin.

[rex]

[jägaja]

Kohale ei peagi minema, videonõustamist pakuvad.

[Märt.]

Eile lugesin uudiseid, kui ootamatult kargas ette SID aken ja tahtis SEB-i sisse logida.
Pole mul seal kontot. Huvitav, kuidas selline asi juhtub? Isikukood valesti? Aga konkreetse rakenduse jaoks on igal seadmel oma konto ja seda ei tohiks juhtuda?

[Tanel]

https://majandus24.postimees.ee/6545784/swedbanki-juht-vassis-rahapesu-kohta

[Magic]

normaalne

[rocky-b]

Siin keegi kirjutas digikassa mõttetusest/mõttekusest. Minu arvates vägagi hea viis raha koguda, endal tuleb kuus umbes 30€ peale(oleneb kuidas ostusummad kujunevad loomulikult), pluss 15% kuusissetulekust panen ka kuhja. Ning see summa mis ostudelt koguneb, seda ei tunnetagi, samas aasta lõpus hea vaadata, et 350-400€ "kusagilt" tulnud. Kunagi praktiseerisin niisama lisakontot aga selle miinuseks jäi see, et said igal ajal oma kogutud raha kantida siia-sinna ja siis kasutasin seda võimalust ära, digikassas pead n-ö trahvi maksma, kui soovid kohe ja nüüd raha liigutada. See trahvisumma on küll minu jaoks suhteliselt triviaalne, kuid piisav et raha mitte liigutada.

Paar korda on ka kriitiline piir saavutatud, et panin liiga palju sissetulekust kõrvale, siis oli tunne, et ei vea välja. Vedasin küll, lihtsalt kuu lõpus mõned päevad vedasin tagasihoidlikumalt kui muidu.

Hetkel on arvestatav summa peal ning kindlasti priskem tunne kui aasta-paar tagasi. Ainuke jama asi ongi, et raha lihtsalt seisab ega tee sellega midagi - ei soovi ka riskantseid lükkeid teha.

[Tanel]

https://majandus24.postimees.ee/6548541/danske-investorid-nouavad-pangalt-sadu-miljoneid

[Magic]

[Tanel]

https://arileht.delfi.ee/news/uudised/swedbanki-uuring-eesti-filiaaliga-on-seotud-ulatuslikud-rahapesuvastaste-reeglite-rikkumised?id=85723337

[Valvejoodik]

[p2ep]

[Tanel]

https://arileht.delfi.ee/news/uudised/swedbanki-peakontoris-rootsis-toimub-labiotsimine?id=85729467

[jeesus188]

https://www.err.ee/923962/raport-swedbankist-liikus-labi-135-miljardit-korge-riskiga-klientide-raha
Eelmised rahapesu juhtumid hakkasid ka paarit miljardist....ei midagi üllatavat. See 135 miljardit on kogukäive, aga vaevalt seal vaid 1% raha pesti

[bladerunner]

Venemaa ettevõtted arveldavad kogu aeg muu maailmaga, ostavad ja müüvad kaupa.
Kas keegi tõesti usub, et pank hakkab iga 1M ülekande puhul küsima, et millise lepingu alusel üks klient teisele raha kannab?
+ lisaks teeb analüüsi, et kas see leping tundub ikka reaalne või on seda ainult paberil?

Riigid on ise offshore piirkondi soodustanud. Nüüd öeldakse et kõik nendega seotud on saatanast ja kuritegelik.

[Betamax]

Swedi aktsia hind kah kukkumas jälle. Tea, kas seekord vajub sügavamale kui enne?

Spoiler

[napoleon]

[bladerunner]

Hetkel pannakse peamiselt süüks, et miks pole risti-põiki kõiki mitteresidentidest kliente kellel veidigi suurem käive oli, põhjalikult läbi uuritud enne raha vastuvõtmist.
Kusjuures 10a tagasi olid nõudmised kliendi tausta uurimiseks hoopis teised kui praegu. Ega see riikidevaheline infovahetus ka hetkel eeskujulik ole.
Klient võib sulle misiganes lepingud ju nina alla pista. See et teinekord nende puhul mingi "luuletusega" tegemist on tuleb enamasti alles tükk aega tagantjärgi välja.

Ma ei taha väita, et Swedis on/oli kõik korras, lihtsalt niisama lambist ei saa võta kogu ajaloolist mitteresidentide käivet ja tehinguid, rakendada nendele praeguseid nõudeid ja teadmisi klientide kohta ning kuulutada kogu see käive nüüd rahapesuks.
See on see millega ajakirjandus peamiselt hetkel tegeleb. Eks klikke on vaja loomulikult püüda ja teade et "pank on paha" läheb ka rahvale hästi peale.

[Tanel]

Müstika
Swedbanki mitteresidentidest kõrge riskiga klientide ülekanded aastate lõikes:

[Tanel]

https://www.err.ee/924330/swedbanki-noukogu-vabastas-bonneseni-panga-tegevjuhi-ametist

[Winterwind]

Pankadel vist võistlus, et kes kõige rohkem vene kantide raha pesta suudab

[rex]

Seriaali "Pank" Soome juurtega Rootsi tädi oli küll ikka Bonneseniga krdi sarnane tehtud.

PS. Mulle see sari meeldis. Tõenäoliselt seepärast, et oli minu ajastu ja ma sain igal hetkel aru, mis toimus.

[softis]

See pangateema illustreerib väga hästi, mis eraettevõtluses tegelikult toimub kui korralikku järelvalvet ei ole.

[napoleon]

softis, kuidas pank siis raha peseb? Teoreetiliselt saab pank seda muidugi teha, aga see eeldaks juba päris suures mahus andmete võltsimist, mida pank vägagi tõenäoliselt ei tee.
Sigadus on muidugi see, mida nad pensioni II sambaga teevad, aga see on juba teine teema.

[softis]

napoleon, ma ei saa aru sinu postitusest.
Pank ei peagi ise pesema, loob ainult lõdvad reeglid ja teenib kopsakat vaheltkasu

[Hiid]

mulle oli makstud dividende LHVst
2 eur sain

[bladerunner]

Ja palju sa väärtpaberikonto hooldustasu kuus/aastas maksad?

[Hiid]

ei tea
kas keegi hooldab mu kontot regulaarselt?

[bladerunner]

Ja siis kirutakse et pankade kasumid on suured. Loomulikult on kui ullikesed oma rahaasjade vastu huvi ei tunne...

Hiid, loomulikult hooldatakse su kontot sinu pügamise teel.